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兴业银行风险提示重点防范非法集资风险
金报2017/10/30 12:15:14


  打着高收益的旗号,让老人投资。老人信以为真,在银行打款的过程中,兴业银行某支行柜员发现此笔业务有问题,就马上联系老人的家人,成功为老人挽回10万损失。

  近年来,非法集资等诈骗案件频发,并多以“虚拟货币”“金融互助”“消费返利”“文化艺术品收藏”“养老投资”等名义吸收公众资金,严重危害人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信和谐稳定。9月26日,兴业银行某支行成功拦截了一起诈骗,避免了客户经济财产损失。

  9月26日中午,一位70多岁的老人在3名陌生男女的陪同下进入网点办理跨行汇款业务,陪同人帮老人填写了10万元的转账凭条,收款人为陈某,开户银行是工商银行XX支行。

  柜员受理该笔业务时,观察到客户年龄偏大,与老人再三询问转账用途及与收款人关系,陪同人员神色慌张,多次进行催促。柜员以转账凭条填错为由支开陪同人员,老人坦言这笔资金是投资于高利息回报的产品,收益率高达14%。

  柜员发现陪同人神色异样且资金转入个人账户,立刻意识到这是一起诈骗,将情况上报至营业厅主任及会计主管,按照日常培训制定的应急工作处置预案,一边稳住三名可疑人员,一边提醒老人注意防范风险,并帮助客户联系到家人,最终阻止了这次款项的汇出。恰逢执勤民警走访网点,执勤民警将三名可疑人员带走。

  近些年来,非法集资等诈骗案件频发,兴业银行为全面落实“合规内控提升年”专项活动工作要求,在发现案情的第一时间采取有力措施,保障了客户的账户资金安全。

  兴业银行乌鲁木齐分行提醒市民如果遇到以下情况都属于非法集资等诈骗案件:1.以境外公司名义,虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目,有的在境外,如我国港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会;

  2.收款账户系以外国人名义在境内开立的账户,用于接收投资人的投资款;

  3.公司网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人,进行虚假宣传;

  4.以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头,引诱投资人投资,尤其是鼓励发展他人并给予提成;

  5.频繁变换网站名称、投资项目;

  6.公司网站无正式备案;

  7.以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息;

  8.许诺超高收益率,尤其是许诺“静态”“动态”收益;

  9.明显超出公司注册登记的经营范围,尤其是没有从事金融业务资质;

  10.在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告,尤其以中老年人为主要招揽对象。

  (通讯员苏学斐 张米莱)

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